Тоглох
Тоглох
Сүүлд шинэчилсэн: 2025.04.24
1.1. https://baatrynoroo.net сайтыг Baatryn Öröö удирдан ажиллуулдаг.
1.2. AML бодлогын зорилго: Бид https://baatrynoroo.net дээрх бүх хэрэглэгч, харилцагчдадаа дээд зэргийн аюулгүй байдлыг санал болгохыг зорьдог бөгөөд үүний тулд харилцагчдынхаа биеийн байцаалтыг баталгаажуулах зорилгоор дансны гурван шатлалт шалгалт хийдэг. Үүний шалтгаан нь бүртгүүлсэн этгээдийн мэдээлэл үнэн зөв, ашиглаж буй орлогын аргууд нь хулгайлагдаагүй эсвэл өөр хэн нэгэнд ашиглагдаагүй гэдгийг нотлох шаардлага бөгөөд энэ нь мөнгө угаахтай тэмцэх нийтлэг суурийг бүрдүүлдэг. Мөн бид иргэншил, гарал үүсэл, төлбөрийн арга болон хөрөнгө гаргалтын аргаас хамааран аюулгүй байдлын өөр өөр арга хэмжээ авах ёстойг харгалзан үздэг.
1.3. https://baatrynoroo.net нь мөн мөнгө угаах эрсдэлийг хянах, хязгаарлахад зохистой арга хэмжээ авдаг бөгөөд үүнд зохих хөрөнгө хуваарилахыг оруулдаг.
1.4. https://baatrynoroo.net нь ЕХ-ны удирдамжийн дагуу мөнгө угаахтай тэмцэх (AML) өндөр стандартыг баримталдаг бөгөөд мөнгө угаах зорилгоор үйлчилгээгээ ашиглуулахаас урьдчилан сэргийлэхийн тулд удирдлага болон ажилтнуудаас эдгээр стандартыг дагаж мөрдөхийг шаарддаг.
1.5. https://baatrynoroo.net-ийн AML хөтөлбөр нь дараахийг харгалзан боловсруулагдсан:
Мөнгө угаах гэж дараахийг ойлгоно:
2.2. Угаагдах эд хөрөнгийг бий болгосон үйл ажиллагаа нь өөр гишүүн улсын эсвэл гуравдагч орны нутаг дэвсгэрт явагдсан байсан ч мөнгө угаах гэж тооцогдоно.
3.1. Мөнгө угаахтай тэмцэх тухай хууль тогтоомжийн дагуу https://baatrynoroo.net нь мөнгө угаахаас урьдчилан сэргийлэх «дээд түвшинг» томилсон: хариуцлагыг Baatryn Öröö-ийн нийт удирдлага хүлээнэ.
3.2. Үүнээс гадна AMLCO (Мөнгө угаахтай тэмцэх шаардлагын биелэлтийг хангах ажилтан) нь Системд AML бодлого, журмын биелэлтийг хангах үүрэгтэй.
3.3. AMLCO нь гүйцэтгэх захирлын шууд хариуцлагад ажиллана.
4.1. https://baatrynoroo.net-ийн AML бодлогын томоохон өөрчлөлт бүр нь Baatryn Öröö-ийн ерөнхий удирдлага болон мөнгө угаахтай тэмцэх шаардлагын биелэлтийг хангах албан тушаалтнаар батлагдана.
5.1. Баталгаажуулалтын нэгдүгээр шат
5.1.1. Нэгдүгээр шатыг хэрэглэгч, харилцагч бүр хөрөнгө гаргахын тулд гүйцэтгэсэн байх ёстой. Төлбөрийн сонголт, төлбөрийн дүн, гаргалтын дүн, гаргалтын сонголт болон хэрэглэгч/харилцагчийн иргэншлээс хамааран нэгдүгээр шатыг эхэлж гүйцэтгэнэ. Баталгаажуулалтын нэгдүгээр шат нь хэрэглэгч/харилцагч өөрөө бөглөх ёстой баримт бичиг юм. Дараах мэдээллийг бөглөх шаардлагатай: нэр, овог, төрсөн огноо, байнгын оршин суугаа улс, хүйс, бүрэн хаяг.
5.2. Баталгаажуулалтын хоёрдугаар шат
5.2.1. Баталгаажуулалтын 2-р шатыг 2000$-аас (хоёр мянган доллар) дээш орлого хийсэн эсвэл 2000$-аас дээш гаргалт хийсэн хэрэглэгч бүр гүйцэтгэх ёстой. 2-р шат дуусгагдаагүй байх хооронд гаргалт эсвэл орлого түр зогсоно. Баталгаажуулалтын шат нь хэрэглэгч, харилцагчийг биеийн байцаалтаа илгээх дэд хуудас руу хөтөлнө. Хэрэглэгч/харилцагч зургаан оронтой санамсаргүй үүсгэгдсэн дугаар бүхий цаас биеийн байцаалтынхаа хажууд байх байдлаар биеийн байцаалтаа зургийг авах ёстой. Биеийн байцаалт баталгаажуулалтад зөвхөн албан ёсны үнэмлэх ашиглаж болох бөгөөд улсаас хамааран хүлээн зөвшөөрөгдөх үнэмлэхний багц өөр байж болно. Мөн 1-р шатны бөглөсөн мэдээллийн үнэн зөвийг цахим хэлбэрээр шалгана. Цахим шалгалт нь өгсөн мэдээлэл бөглөсөн баримт бичиг болон үнэмлэхний нэртэй таарч байгааг баталгаажуулахын тулд хоёр өөр мэдээллийн сангаар хийгдэнэ. Хэрэв цахим шалгалт амжилтгүй болсон эсвэл боломжгүй бол хэрэглэгч/харилцагч одоогийн оршин суугчийн нотолгоогоо илгээх ёстой. Засгийн газрын бүртгэлийн гэрчилгээ эсвэл түүнтэй адилтгах баримт бичиг шаардлагатай.
5.3. Баталгаажуулалтын гуравдугаар шат
5.3.1. 3-р шатны баталгаажуулалтыг 5000$-аас (таван мянган доллар) дээш орлого хийсэн эсвэл 5000$-аас дээш гаргалт хийсэн хэрэглэгч бүр гүйцэтгэх ёстой. 3-р шат дуусгагдаагүй байх хооронд гаргалт эсвэл орлого түр зогсоно. 3-р шатанд хэрэглэгч/харилцагчаас баялгийн эх үүсвэрээ заахыг хүснэ.
6.1. Арилжааны харилцаа тогтоох үед харилцагчдыг албан ёсоор таних нь мөнгө угаахтай холбоотой журам болон KYC бодлогын аль алинд нь амин чухал элемент юм.
6.2. Энэхүү таниулалт нь дараах үндсэн зарчмуудад тулгуурлана:
6.2.1. Таны гадаад паспорт, иргэний үнэмлэх эсвэл жолооны үнэмлэхний хуулбар — тус бүр нь зургаан санамсаргүй үүсгэгдсэн тоо дурдсан гараар бичсэн тэмдэглэлтэй хамт үзүүлэгдсэн байх. Мөн хэрэглэгч/харилцагчийн нүүртэй хоёр дахь зураг шаардлагатай. Хэрэглэгч/харилцагч нь нууцлалаа хангах үүднээс төрсөн огноо, иргэншил, хүйс, нэр, овог, зургаас бусад аливаа мэдээллийг нууж болно.
6.3. Үнэмлэхний дөрвөн булан бүгд нэг зурган дээр харагдаж, дээр дурдсанаас бусад бүх дэлгэрэнгүй мэдээлэл тодорхой уншигдахуйц байх ёстойг анхаарна уу. Шаардлагатай бол бид бүх дэлгэрэнгүйг хүсэж болно.
6.4. Шаардлагатай бол ажилтан нөхцөл байдлаас хамааран нэмэлт шалгалт хийж болно.
7.1. Хаягийн баталгаажуулалт нь хоёр өөр мэдээллийн сан ашигладаг төрөл бүрийн цахим шалгалтаар хийгдэнэ. Хэрэв цахим шалгалт амжилтгүй бол хэрэглэгч/харилцагч гар аргаар баталгаажуулах боломжтой.
7.2. Сүүлийн 3 сарын дотор олгогдсон, таны бүртгэлтэй хаяг руу илгээгдсэн нийтийн үйлчилгээний сүүлийн нэхэмжлэх, эсвэл таны оршин суугаа газрыг баталгаажуулсан засгийн газраас олгосон албан ёсны баримт бичиг.
7.3. Батлах процессыг аль болох хурдан байлгахын тулд баримт бичгийн дөрвөн булан бүгд харагдаж, бүх текст уншигдахуйц тод нягтралтай илгээгдсэн эсэхийг шалгана уу.
7.4. Жишээ нь: цахилгааны нэхэмжлэх, усны нэхэмжлэх, банкны хуулга эсвэл танд хаягласан засгийн газрын аливаа албан бичиг.
7.5. Шаардлагатай бол ажилтан нөхцөл байдлаас хамааран нэмэлт шалгалт хийж болно.
8.1. Хэрэв тоглогч таван мянган еврогоос дээш орлого хийвэл баялгийн эх үүсвэрийг (SOW) ойлгох процесс явагдана.
8.2. SOW-ийн жишээ:
8.3. Энэ баялгийн гарал үүсэл, хууль ёсны байдал тодорхой ойлгогдсон байх нь нэн чухал. Хэрэв энэ боломжгүй бол ажилтан нэмэлт баримт бичиг эсвэл нотолгоо хүсэж болно.
8.4. Хэрэв нэг хэрэглэгч энэ дүнг нэг удаад эсвэл хэд хэдэн гүйлгээгээр оруулбал данс царцаагдана. Дээрх үйлдлүүдийг гүйцэтгэх талаар тэдэнд гар аргаар цахим шуудан илгээгдэж, сайт дээр мэдээлэл өгөгдөнө.
8.5. https://baatrynoroo.net нь мөн хэрэглэгч/харилцагчийн биеийн байцаалтыг цаашид баталгаажуулахын тулд банкны шилжүүлэг/кредит карт хүсдэг. Энэ нь мөн хэрэглэгч/харилцагчийн санхүүгийн байдлын талаар нэмэлт мэдээлэл өгдөг.
9.1. Үндсэн баримт бичиг нь https://baatrynoroo.net дээрх тохиргооны хуудсаар дамжуулан боломжтой байна. Хэрэглэгч бүр дараах мэдээллийг бөглөх ёстой:
9.2. Баримт бичиг нь хиймэл оюун ухаанаар хадгалагдаж, үүсгэгдэх бөгөөд ажилтан шаардлагатай бол нөхцөл байдлаас хамааран нэмэлт шалгалт хийж болно.
10.1. Дэлхийн өөр өөр бүс нутгийн янз бүрийн эрсдэл, баялгийн түвшинтэй ажиллахын тулд https://baatrynoroo.net нь улс бүрийг гурван өөр эрсдэлийн бүсэд ангилдаг.
10.2. Нэгдүгээр бүс: бага эрсдэл
10.2.1. Нэгдүгээр бүсийн улс бүрд өмнө тайлбарласанчлан гурван шатлалт баталгаажуулалт хийгдэнэ.
10.3. Хоёрдугаар бүс: дунд эрсдэл
10.3.1. Хоёрдугаар бүсийн улс бүрд гурван шатлалт баталгаажуулалт нь бага дүнгийн орлого, гаргалт, шагналын үед хийгдэнэ. Нэгдүгээр шат ердийнхөөрөө явагдана. Хоёрдугаар шат нь 1000$ (нэг мянган доллар) орлого хийсний, 1000$ гаргалт хийсний дараа явагдана. Гуравдугаар шат нь 2500$ (хоёр мянга таван зуун доллар) орлого хийсний, 2500$ гаргалт хийсний дараа явагдана. Үүнээс гадна криптовалютыг өөр аль нэг валют руу солих бага эрсдэлийн бүсийн хэрэглэгчид дунд эрсдэлийн бүсийн хэрэглэгч/харилцагч гэж тооцогдоно.
10.4. Гуравдугаар бүс: өндөр эрсдэл
10.4.1. Өндөр эрсдэлийн бүс нутгууд хориглогдоно. Хурдацтай өөрчлөгдөж буй ертөнцийн орчинтой хөл нийлүүлэхийн тулд өндөр эрсдэлийн бүс нутгууд тогтмол шинэчлэгдэнэ.
11.1. Үүнээс гадна AML биелэлт хариуцсан ажилтны хяналтан дор ажилладаг хиймэл оюун ухаан аливаа хэвийн бус зан үйлийг хянаж, https://baatrynoroo.net-ийн ажилтанд нэн даруй мэдээлнэ.
11.2. Эрсдэлийн үнэлгээнд суурилсан нийтлэг туршлагын дагуу хүн ажилтнууд хиймэл оюун ухаан болон бусад ажилтнуудын гүйцэтгэсэн бүх шалгалтыг давхар шалгаж, нөхцөл байдлаас хамааран дахин хийх эсвэл нэмэлт шалгалт хийж болно.
11.3. Үүнээс гадна орчин үеийн цахим аналитик системээр дэмжигдсэн мэдээллийн мэргэжилтэн хэвийн бус зан үйлийг хянана, жишээлбэл: удаан хугацааны бооцооны сешнгүй орлого ба гаргалт, орлого ба гаргалтад өөр банкны данс ашиглах оролдлого, иргэншлийн өөрчлөлт, валютын өөрчлөлт, зан үйл ба үйл ажиллагааны өөрчлөлт, мөн данс нь анхны эзэмшигчдээ ашиглагдаж байгаа эсэхийн шалгалт.
11.4. Мөн мөнгө угаахаас урьдчилан сэргийлэхийн тулд Хэрэглэгч анхны орлогын дүнгээр орлого хийхдээ ашигласан аргаа гаргалтад мөн ашиглах ёстой.
11.5. Байгууллага даяарх эрсдэлийн үнэлгээ
11.5.1. Эрсдэлд суурилсан хандлагынхаа хүрээнд https://baatrynoroo.net нь өөрт болон үйл ажиллагааныхаа чиглэлүүдэд хамаарах эрсдэлүүдийг тодорхойлж, ойлгохын тулд байгууллагын түвшний AML эрсдэлийн үнэлгээг (EWRA) хийсэн. AML эрсдэлийн бодлого нь вэб сайтын санал болгож буй үйлчилгээ зэрэг үйл ажиллагааны чиглэлүүдэд хамаарах эрсдэлүүдийг тодорхойлж, баримтжуулсны дараа тогтоогдоно: үйлчилгээ санал болгож буй хэрэглэгчид, эдгээр хэрэглэгчдийн гүйцэтгэж буй гүйлгээнүүд, ашиглаж буй хүргэлтийн сувгууд, үйл ажиллагааны газарзүйн байршлууд, харилцагчид ба гүйлгээнүүд, мөн бусад чанарын болон шинээр гарч ирж буй эрсдэлүүд.
11.5.2. AML эрсдэлийн ангиллын тодорхойлолт нь https://baatrynoroo.net-ийн зохицуулалтын шаардлага, зохицуулалтын хүлээлт болон салбарын зөвлөмжийн талаарх ойлголтод суурилдаг. Дэлхийн вэбийн дагалдуулж ирдэг нэмэлт эрсдэлүүдийг арилгахын тулд аюулгүй байдлын нэмэлт арга хэмжээнүүд авагддаг.
11.5.3. EWRA үнэлгээ жил бүр хийгдэнэ.
12.1. AML-Compliance нь харилцагчийн профайлтай харьцуулахад хэвийн бус эсвэл сэжигтэй гүйлгээг илрүүлэх зорилгоор «гүйлгээний байнгын хяналт» явуулахыг хангадаг. Энэхүү гүйлгээний хяналт хоёр түвшинд явагдана:
12.1.1. Хяналтын нэгдүгээр шугам
12.1.1.1. https://baatrynoroo.net нь зөвхөн баталгаажсан төлбөрийн үйлчилгээ үзүүлэгчидтэй ажилладаг бөгөөд тэд бүгд боломжит харилцагчид KYC журмыг зохих ёсоор гүйцэтгээгүй тохиолдолд ихэнх сэжигтэй орлогыг https://baatrynoroo.net дээр хийхээс урьдчилан сэргийлдэг үр дүнтэй AML бодлоготой.
12.1.2. Хяналтын хоёрдугаар шугам
12.1.2.1. https://baatrynoroo.net нь харилцагч, тоглогч эсвэл эрх олгогдсон төлөөлөгчтэй холбогдох аливаа харилцаа нь холбогдох дансны гүйлгээнд зохих хянамгай байдал үзүүлэхэд хүргэх ёстойг өөрийн сүлжээнд мэдээлдэг. Үүнд тухайлбал: а) дансаар санхүүгийн гүйлгээ хийх хүсэлтүүд; б) дансны төлбөрийн хэрэгсэл эсвэл үйлчилгээтэй холбоотой хүсэлтүүд.
12.1.2.2. Үүнээс гадна тохируулсан эрсдэлийн удирдлага бүхий гурван шатлалт баталгаажуулалт нь https://baatrynoroo.net-ийн бүх харилцагчдын талаарх шаардлагатай бүх мэдээллийг ямар ч үед өгөх ёстой.
12.1.2.3. Мөн бүх гүйлгээ нь ажилтнуудаар хянагдах ёстой бөгөөд тэднийг AML биелэлт хариуцсан ажилтан, түүнийг ерөнхий удирдлага хянана.
12.1.2.4. Биелэлтийн менежерээр дамжин харилцагчийн дэмжлэгийн менежерт чиглүүлэгдсэн тодорхой гүйлгээнүүд мөн иж бүрэн шалгалтад хамрагдах ёстой.
12.1.2.5. Нэг буюу хэд хэдэн гүйлгээний хэвийн бус шинж чанарыг тодорхойлох нь харилцагчийн мэдлэг (KYC), түүний санхүүгийн зан үйл болон гүйлгээний эсрэг талын талаарх субъектив үнэлгээнээс ихээхэн хамаардаг.
12.1.2.6. Эдгээр шалгалтыг автоматжуулсан систем гүйцэтгэх бөгөөд нэмэлт аюулгүй байдлын үүднээс Ажилтан тэдгээрийг давхар шалгана.
12.1.2.7. Үйл ажиллагааны хууль ёсны байдал, хөрөнгийн гарал үүслийн талаар зөв ойлголт авахад хүндрэлтэй харилцагчийн данс дээр ажиглагдсан гүйлгээнүүдийг шууд үндэслэлгүй тул хэвийн бус гэж шуурхай үзэх ёстой.
12.1.2.8. https://baatrynoroo.net-ийн аливаа ажилтан өөрийн ажигласан, харилцагчийн мэдэгдэж буй хууль ёсны үйл ажиллагаа эсвэл орлогын эх үүсвэрт хамааруулж чадахгүй аливаа хэвийн бус гүйлгээний талаар AML хэлтэст мэдээлэх ёстой.
12.1.3. Хяналтын гуравдугаар шугам
12.1.3.1. AML-ийн эсрэг хамгаалалтын сүүлчийн шугамын хувьд https://baatrynoroo.net нь мөнгө угаахаас бүрэн урьдчилан сэргийлэхийн тулд бүх сэжигтэй болон өндөр эрсдэлтэй хэрэглэгчдийн гар шалгалтыг хийнэ.
12.1.3.2. Залилан эсвэл мөнгө угаасан баримт илэрсэн тохиолдолд эрх бүхий байгууллагуудад мэдээлнэ.
13.1. https://baatrynoroo.net нь дотоод журамдаа ажилтнууддаа зориулж зөрчлийн талаар хэзээ, хэрхэн мэдээлэх шаардлагатайг нарийн томъёоллоор тайлбарладаг.
13.2. Хэвийн бус гүйлгээний тайланг мөнгө угаахтай тэмцэх багт дотоод журамд бүрэн тайлбарласан нарийн арга зүйн дагуу шинжилнэ.
13.3. Энэхүү шалгалтын үр дүн болон цуглуулсан мэдээлэлд үндэслэн мөнгө угаахтай тэмцэх баг:
14.1. KYC-ийн доод стандартыг багтаасан AML дүрмүүд нь https://baatrynoroo.net-ийн дотоод сүлжээнд боломжтой байх үйл ажиллагааны заавар буюу журам болж хувирна.
15.1. Таних зорилгоор олж авсан мэдээллийн бүртгэлийг бизнесийн харилцаа дууссанаас хойш дор хаяж арван жил хадгална.
15.2. Бүх гүйлгээний мэдээллийн бүртгэлийг гүйлгээ хийгдсэнээс эсвэл бизнесийн харилцаа дууссанаас хойш дор хаяж арван жил хадгална.
15.3. Эдгээр мэдээллийг офлайн болон онлайн горимд шифрлэгдсэн хэлбэрээр аюулгүй хадгална.
16.1. https://baatrynoroo.net-ийн ажилтнууд эрсдэлийн үнэлгээнд суурилсан гар хяналтыг гүйцэтгэх бөгөөд үүний тулд тусгай сургалтад хамрагдана.
16.2. Сургалт болон мэдлэг дээшлүүлэх хөтөлбөр нь дараах хэлбэрээр илэрнэ:
17.1. Дотоод аудит нь AML үйл ажиллагааны талаар тогтмол даалгавар тогтоож, тайлагнадаг.
18.1. Аливаа хэрэглэгч/харилцагчийн өгсөн бүх мэдээлэл аюулгүй хадгалагдаж, хэнд ч зарагдахгүй, дамжуулагдахгүй. Зөвхөн хуулиар шаардсан эсвэл мөнгө угаахаас урьдчилан сэргийлэх зорилгоор мэдээллийг холбогдох улсын AML байгууллагад дамжуулж болно.
18.2. https://baatrynoroo.net нь мэдээлэл хамгаалах удирдамжийн (албан ёсоор 95/46/EC Удирдамж) бүх зөвлөмж, дүрмийг дагаж мөрдөнө.
19.1. Хэрэв танд манай AML ба KYC бодлогын талаар асуулт байвал бидэнтэй холбогдоно уу:
Цахим шуудангаар: support@baatrynoroo.net
19.2. Хэрэв танд манай AML ба KYC бодлого, эсвэл таны данс болон таны хувийн талаар хийгдсэн шалгалтуудтай холбоотой гомдол байвал бидэнтэй холбогдоно уу:
Цахим шуудангаар: support@baatrynoroo.net
← Нүүр хуудас руу буцах